Gestion de patrimoine
En cette période de crise économique et de crise des marchés financiers, de lourdes incertitudes pèsent sur la conservation et la rentabilité de votre patrimoine professionnel et de votre patrimoine privé.
Pour optimiser la gestion de votre patrimoine je suis en relation avec des notaires et des avocats.
Il est important dans un premier temps de réaliser un diagnostic complet de votre situation patrimoniale globale et définir ensemble à partir de vos préoccupations quels sont vos objectifs.
Pour votre patrimoine professionnel, des choix peuvent être nécessaires d'un point de vue juridique, mais aussi fiscal pour le protéger et pour réduire l'imposition qui peut le frapper lors de son utilisation, sa conservation ou sa transmission.
Il en est de même pour votre patrimoine privé.
Et puis, il vous faut aussi penser à votre retraite.
Tenir compte de tous ces paramètres est un exercice délicat qui doit être mené de manière individualisée car il n'existe pas une seule bonne solution.
Il n'existe qu'une solution optimale élaborée uniquement pour vous.
Cela touche principalement à :
- L'imposition de vos bénéfices
- L'imposition des vos plus-values ou leur exonération totale ou dégressive
- L'ISF avec ses exonérations
- L'imposition de vos autres revenus
A titre d'exemple pour la transmission à titre gratuit (succession ou donation) d'une société appartenant uniquement au chef d'entreprise, d'une valeur de 6 000 000 €, à deux enfants, le coût en matière de droits de mutation à titre gratuit en 2011 peut s'élever à environ 2 000 000 € si vous n'êtes pas conseillé.
Ce coût peut, en prenant un certain nombre de dispositions prévues par les textes, être réduit jusqu'à atteindre environ 45 000 €.
Voilà qui laisse songeur mais qui illustre bien la nécessité de faire appel à un professionnel.
Surtout que les règles fiscales sont souvent modifiées. La nouvelle loi de finances pour 2012 risque après les élections d'être modifiée par des lois de finances rectificatives. Il est donc nécessaire de se tenir informé des conséquences de tous ces changements.
Ainsi, de manière accessoire et complémentaire, en plus de mes travaux d'expertise comptable, je peux vous conseiller utilement dans la gestion de votre patrimoine professionnel, mais aussi de votre patrimoine privé.
Samia Hachim
